Gainvest Balanceado III
Gainvest Balanceado III es un Fondo Común de Inversión argentino de renta fija de pagarés, cheques y facturas —categoría RENTA FIJA PAGARÉS, CHEQUES Y FACTURAS—, administrado por la sociedad gerente StoneX. En los últimos 30 días rindió +1,10% y acumula +30,83% en los últimos doce meses. Administra $ 16,9 MM repartidos en una única clase de cuotaparte. Con ese número ocupa el puesto 51 entre los 70 fondos de su categoría con dato disponible. Su cartera está invertida sobre todo en Pagaré (31,2%) y Cheque de Pago Diferido (23,6%).
- Último día hábil
- +0,110%
- Rendimiento 30 días
- +1,10%
- Año en curso
- +19,24%
- 12 meses
- +30,83%
- TNA estimada
- 13,38%
- Patrimonio
- $ 16,9 MM
Rendimiento de Gainvest Balanceado III por período
| Período | Rendimiento |
|---|---|
| Último día hábil | +0,110% |
| 30 días | +1,10% |
| 90 días | +4,20% |
| Año en curso | +19,24% |
| 12 meses | +30,83% |
| TNA estimada (anualizando 30 días) | 13,38% |
Cartera de Gainvest Balanceado III: en qué invierte
| Tipo de activo | Activos | Peso |
|---|---|---|
| Pagaré | 1 | 31,23% |
| Cheque de Pago Diferido | 1 | 23,57% |
| ON Corporativa | 5 | 8,86% |
| Cedears | 13 | 8,73% |
| Tasa CER ARS | 3 | 8,40% |
| Bono Soberano USD | 4 | 5,17% |
| Tasa Dual | 2 | 3,66% |
| Acciones | 5 | 2,76% |
| # | Activo | Peso | Tipo |
|---|---|---|---|
| 1 | Pagarés varios | 31,23% | Pagaré |
| 2 | Cheques de pago diferido varios | 23,57% | Cheque de Pago Diferido |
| 3 | Bono Boncer TZXO6 | 4,16% | Tasa CER ARS |
| 4 | ON Pan American C26 PNRCO | 4,15% | ON Corporativa |
| 5 | ON Banco Comafi C17 AFCIO | 3,59% | ON Corporativa |
| 6 | Bono Boncer 2027 TZXM7 | 2,47% | Tasa CER ARS |
| 7 | FCI Adcap Ahorro Pesos - Clase I | 2,43% | FCI |
| 8 | Lelink D30O6 | 2,24% | Dollar Linked |
| 9 | Cedear Global X Uranium ETF URA | 2,13% | Cedears |
| 10 | Bono del Tesoro Nacional TMVE8 | 1,84% | Tasa Dual |
Ver la cartera completa y su evolución en el dashboard
Ficha técnica
| Dato | Valor |
|---|---|
| Sociedad gerente | StoneX |
| Categoría | RENTA FIJA PAGARÉS, CHEQUES Y FACTURAS |
| Moneda de la cuotaparte | ARS |
| Horizonte | Mediano Plazo |
| Región | ARGENTINA |
| Plazo de rescate | 1 día(s) hábil(es) |
Clases de cuotaparte
Un mismo fondo puede tener varias clases de cuotaparte. Todas comparten exactamente la misma cartera; lo que cambia entre ellas son los honorarios de administración y el mínimo de suscripción, y por eso rinden distinto. Gainvest Balanceado III tiene una sola clase.
| Clase | Valor cuotaparte | Patrimonio (ARS) | 30 días | Año en curso | 12 meses | TNA estimada | Honorarios de gestión |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Clase B | 18.262,5420 | $ 16,9 MM | +1,10% | +19,24% | +30,83% | 13,38% | 0,80% |
Costos de Gainvest Balanceado III
Los fondos cobran sus costos como un porcentaje anual del patrimonio y los descuentan todos los días del valor de cuotaparte: el rendimiento publicado ya es neto. El costo anual total suma los honorarios de la sociedad gerente, los de la depositaria y los gastos ordinarios de gestión.
| Clase | Costo anual total | Gestión | Depositaria | Gastos |
|---|---|---|---|---|
| Clase B | 0,95% | 0,80% | 0,15% | 0,00% |
Qué es un fondo renta fija de pagarés, cheques y facturas
Un fondo de pagarés, cheques y facturas invierte más del 45% de su cartera en pagarés avalados o bursátiles, cheques de pago diferido y facturas de crédito electrónicas: los tres instrumentos con los que las PyMEs argentinas se financian a corto plazo. No es lo mismo que un fondo PyME: el fondo PyME es una categoría regulada por la CNV con un mínimo obligatorio de cartera y un tratamiento impositivo propio, mientras que estos son fondos de renta fija comunes cuya cartera terminó concentrada en ese papel.
Se usa para buscar una tasa en pesos por encima de la de los instrumentos del Tesoro, aceptando a cambio riesgo de empresas privadas. El plazo de los papeles es corto —típicamente de 30 a 180 días— así que la cartera rota rápido.
Riesgos. El riesgo es de crédito, no de precio de mercado, y esa diferencia es la que hace falta entender: el valor de la cuotaparte no se mueve con la tasa ni con el dólar, sube parejo casi todos los días y el problema aparece de golpe el día que un emisor no paga. La volatilidad diaria, entonces, no mide el riesgo de este fondo. Los papeles además no tienen mercado secundario profundo, así que el fondo no puede deshacer posiciones rápido si enfrenta rescates grandes.
Alternativas: otros fondos renta fija de pagarés, cheques y facturas
Estos son los fondos de la misma categoría que Gainvest Balanceado III, ordenados por rendimiento a 30 días. Es la comparación válida: mismo mandato de inversión, mismas fechas de corte.
| # | Fondo | Sociedad gerente | 30 días | Año en curso | 12 meses | Patrimonio (ARS) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Adcap Balanceado III | Adcap | +3,27% | +32,82% | +50,13% | $ 15,8 MM |
| 2 | Adcap Balanceado V | Adcap | +3,25% | +51,99% | +70,00% | $ 4,4 MM |
| 3 | Axis Estrategia 12 | Axis | +3,15% | +45,44% | +60,89% | $ 9,5 MM |
| 4 | Allaria Gestion | Allaria | +3,03% | +17,41% | +21,26% | $ 73,5 MM |
| 5 | Ciclo Nova Estructurado III | Ciclo Nova (Ex-IEB) | +2,95% | +33,91% | +40,94% | $ 7,6 MM |
| 6 | Ciclo Nova Retorno Total | Ciclo Nova (Ex-IEB) | +2,90% | +29,95% | +39,28% | $ 120,4 MM |
| 7 | Consultatio Gestión XII Pesos | One618 (ex Consultatio) | +2,83% | +35,69% | +49,77% | $ 43,3 MM |
| 8 | Ciclo Nova Multiestrategia IV | Ciclo Nova (Ex-IEB) | +2,80% | +12,74% | +12,74% | $ 3,1 MM |
Ver los 70 fondos de la categoría RENTA FIJA PAGARÉS, CHEQUES Y FACTURAS
Preguntas frecuentes
¿Cuánto rindió Gainvest Balanceado III?
Gainvest Balanceado III rindió +1,10% en los últimos 30 días, +19,24% en lo que va del año y +30,83% en los últimos doce meses, según el cierre de la CAFCI del 2026-10-20. Los rendimientos están calculados sobre el valor de cuotaparte y ya son netos de honorarios de administración.
¿Quién administra Gainvest Balanceado III?
Lo administra StoneX, una sociedad gerente de fondos comunes de inversión registrada ante la Comisión Nacional de Valores. StoneX administra 31 fondos por un total de $ 1,03 B.
¿Qué tipo de fondo es Gainvest Balanceado III?
Es un fondo de la categoría RENTA FIJA PAGARÉS, CHEQUES Y FACTURAS. Un fondo de pagarés, cheques y facturas invierte más del 45% de su cartera en pagarés avalados o bursátiles, cheques de pago diferido y facturas de crédito electrónicas: los tres instrumentos con los que las PyMEs argentinas se financian a corto plazo. No es lo mismo que un fondo PyME: el fondo PyME es una categoría regulada por la CNV con un mínimo obligatorio de cartera y un tratamiento impositivo propio, mientras que estos son fondos de renta fija comunes cuya cartera terminó concentrada en ese papel. El riesgo es de crédito, no de precio de mercado, y esa diferencia es la que hace falta entender: el valor de la cuotaparte no se mueve con la tasa ni con el dólar, sube parejo casi todos los días y el problema aparece de golpe el día que un emisor no paga. La volatilidad diaria, entonces, no mide el riesgo de este fondo. Los papeles además no tienen mercado secundario profundo, así que el fondo no puede deshacer posiciones rápido si enfrenta rescates grandes.
¿En qué invierte Gainvest Balanceado III?
Según la cartera al 2 de octubre de 2026 que el fondo presentó ante la CNV, las principales tenencias de Gainvest Balanceado III son (pagarés) (31,23%), (cheques de pago diferido) (23,57%), Bono Boncer TZXO6 (4,16%). Por tipo de activo, Pagaré pesa 31,23%, Cheque de Pago Diferido pesa 23,57%, ON Corporativa pesa 8,86%. La cartera tiene 40 activos en total.
¿Cuánto cuesta invertir en Gainvest Balanceado III?
La clase B cobra 0,80% anual de honorarios de gestión, 0,15% de depositaria y 0,00% de gastos ordinarios: un costo total de 0,95% por año. Ya está descontado del valor de cuotaparte, así que el rendimiento que se publica es neto de costos.
Fuente de los datos. Valores de cuotaparte y patrimonio informados por las sociedades gerentes a la Cámara Argentina de Fondos Comunes de Inversión (CAFCI) y publicados en el cierre diario que audita la Comisión Nacional de Valores (CNV). Fonditos los procesa sin intermediarios y los republica el mismo día hábil.
Último cierre incorporado: 2026-10-20.
Metodología. Los rendimientos son la variación del valor de la cuotaparte (VCP) entre dos fechas, netos de honorarios de administración —ya descontados del VCP— y sin ajustar por inflación ni por impuestos. Un fondo que no publicó VCP en los últimos 12 días hábiles queda marcado como “N/D” y no entra en ningún ranking. Cuando un fondo tiene varias clases de cuotaparte (A, B, C…), la cifra encabezada corresponde a la clase de mayor patrimonio, que es la efectivamente suscripta por el público minorista; el detalle por clase se publica completo en la tabla.
Esto no es asesoramiento financiero. Los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros. Fonditos no comercializa cuotapartes ni recibe comisiones de las sociedades gerentes.